リタイアメント・プランニングサービスをご利用いただいた方の声をご紹介させていただきます。
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リタイアメント・プランニング ご提案サービスとは？
定年後の生活に不安がある、60歳以降の働き方・生き方を財務面からみて考えたい方へのサービスです。ライフプランレポート(現状確認１パターン、改善比較パターンを最低２パターン）を作成、コンサルティングを行います。
現役の時と比べて、リタイア後の生活レベルをそこそこ保ちながら暮らしていきたい、贅沢をするつもりはないけれど、、とお話しになるかたはとても多いと実感しています。50代は正にライフステージの変わり目です。60代以降の働き方・生き方を考える上で欠かせないことは、社会保険や税金など制度を理解した上で横断的に判断をする必要があります。これらの制度は年々改正が行われているため、個人の方がタイムリーに情報をキャッチすることは厳しいところと言わざるを得ません。
私は、ファイナンシャル・プランナーを職業にしておりますので、税制や公的年金の制度改正についてはもちろん、日頃から学びの場に身を置き知識のブラッシュアップに努めています。それでもこれらの制度は本当に難しいと感じることも多々あり、時には社会保険労務士や税理士に助言を求めることもあります。また、お客さま個人のケースバイケースに当てはめて横断的に考えることも知識を得る以上に重要なことです。
リタイアメントプランニングでは、ご自身で気がつかない課題や問題まで突き詰めて、よりよい60歳以降の人生を過ごしていただきたい、そんな想いでサービス提供を行なっております。
こんな方にオススメです
- 複数の退職金制度（企業年金含む）があり、税金・社会保険・ライフプランを考慮した上でのベストな受け取り方法を選択をしたい
- 定年後のライフプランをどのように組み立てればいいのか不安
- 定年前に家計や保険などの見直しがしたい
- 今までの貯蓄で老後資金が足りているのか知りたい
- 生活レベルをどのくらいにすれば老後の暮らしに支障がないか知りたい
- 夫婦のどちらかが残された時に公的年金が減るが家計は大丈夫か知りたい
- 定年後に住宅ローン返済が続くが大丈夫か？繰り上げ返済した方がいいか？
- 財務的に現在の資産を棚卸しをして、60歳以降の働き方・生き方を考えたい
ライフプランレポートについて
以下のように、キャッシュフロー表を作成いたします。現在の年齢から100歳までの表を作成します。収支が数値で明確に確認できます。
キャッシュフロー表に必要なデータについては、状況に応じた内容を事前にお送りいただきます。
エクセル表のキャッシュフロー 表をグラフ化したものが下記になります。数字からグラフにすることで、ひと目で収支と資産残高を見える化することができます。
レポートに掲載される項目は以下の通りです。全40〜50ページになります。
・今後の働き方・年収・退職金について
・生涯の年収シミュレーション
・老後の年金収入について（グラフ）
・老後の年金収入について（金額詳細）
・住まいのプラン
・毎年のローン返済額と住宅ローン残高の推移（グラフ）
・住宅ローン返済プラン
・住まいにかかる費用（グラフ）
・住まいにかかる費用（金額詳細）
・子供の教育費（金額詳細）
・現在加入中、今後加入予定の保険一覧
・資産運用プラン
・資産運用シミュレーション結果’（グラフ）
・その他収入、支出について
・将来の収入と支出の推移グラフ
・年間収支と資産残高
・キャッシュフロー表（将来の予測収支）
・老後生活に必要な資産額（グラフ）
・老後生活に必要な資産額（金額詳細）
上記レポートを元に、必要に応じて改善点などのアドバイスをいたします。必要があれば、実行支援まで行います。（実行支援は別料金です）
相談の流れ
STEP１：初回ヒアリング１回30分程
現状について丁寧にヒアリングを行わせていただきます。ヒアリング後、必要書類提出などご協力をお願いしております。
STEP２：ライフプランレポート(現状確認１パターン、改善比較２パターン以上）作成
１パターン約40-50ページのPDFレポートになります。
STEP３：コンサルティング１回１時間30分程度（オンライン）
ライフプランレポートをご説明、改善案を提案させていただきます。時間オーバーした場合、延長料金はいただきません。
※ STEP３以後、1ヶ月メールサポートいたします（回数無制限）
お申込みの流れ
ご相談は対面またはオンラインで行っております。お申し込みフォームより、どちらかご希望のスタイルをご連絡ください。
お申込み後、なるべく早くご相談候補日をご連絡致します。ご都合の良い日にちを選びご連絡ください。
お問い合わせいただく際に、平日か土日希望などをあらかじめご指定ください。
※基本的にはＥメールでのやり取りになります
ご相談日が決まりましたら、料金のお支払い方法のご案内（銀行振込）をお送りします。1週間以内にご入金をお願い致します。
サービス内容について詳しく聞きたい方は、お気軽にお問い合わせください。
お申込みフォーム
上のボタンをクリック又はタップすると、入力確認画面に移ります。入力を確認頂いた後、送信となります。
ご相談場所（対面）のご案内
※現在、オンライン相談のみでお願いしています
場所：いちかわ情報プラザ内 相談ブース
JR総武線 本八幡駅南口徒歩1分
相談の内容によって個室を希望される方は事前にお申し出ください。同ビルの会議室をご用意いたします。